Сокращение предложения дропперских карт: усиление контроля или эволюция киберпреступности
Экспертное мнение завкафедрой экономики и финансового права Северо-Кавказского института – филиала РАНХиГС Валерии Братковой.
Эксперты по кибербезопасности сообщают, что на черном рынке практически перестали продавать дропперские карты. Дропперы — это люди, которые предоставляют свои банковские карты, счета или электронные кошельки для перевода и обналичивания незаконных денег. За это они получают процент, обычно 5–30% от суммы. Мошенники ищут «дропов», т.е. людей, готовых предоставить реквизиты карт через Соцсети. Часто в роли дропперов оказываются студенты, безработные или наркозависимые. На карты дропперов поступают украденные средства (например, после взлома банковских аккаунтов или обмана людей). Дроппер должен быстро, чтобы избежать блокировки, снять наличные или перевести деньги на другой счет. Деньги снимают через банкоматы, переводятся на криптокошельки или оправляются через платежные системы. Конечно же, за такого рода действия предусмотрена уголовная ответственность (мошенничество, отмывание денег). С каждым годом ужесточается контроль. Уголовные дела могут заводить даже на тех, кто просто дал свою карту «для перевода денег».
В последнее время действительно наблюдается снижение предложения таких карт на черных рынках в даркнете и закрытых телеграм-каналах. Это может быть связано с несколькими факторами:
- усиление контроля со стороны правоохранительных органов;
- многие продавцы ушли в более закрытые экосистемы и работают только через зашифрованные мессенджеры;
- вместо продажи карт дропперы могут осуществлять мошеннические действия с обменниками и фальшивыми выплатами;
- банки и ЦБ ужесточили контроль, меры, которые заработали в мае: в частности, ограничение на переводы с таких карт в 100 тыс. рублей для клиентов кредитных организаций, попавших в так называемую «базу дропперов».
- финмониторинг блокирует подозрительные переводы.
Предложения по дропперским картам, действительно, сократились, но, к сожалению, это временное явление. Рынок адаптируется, и появятся новые мошеннические схемы. Предполагается, что мошенники сфокусируются на использовании криптовалют.
